PENYALAHGUNAAN PEMANFAATAN RUANG SEBAGAI MODUS PENCUCIAN UANG : ANALISIS YURIDIS TERHADAP PENGAWASAN TATA RUANG DI INDONESIA
Abstract
Penelitian ini mengkaji penyalahgunaan pemanfaatan ruang sebagai modus pencucian uang dalam perspektif hukum tata ruang di Indonesia. Pesatnya perkembangan sektor properti dan real estate menjadikannya medium strategis bagi pelaku kejahatan untuk menyamarkan asal-usul dana ilegal melalui mekanisme transaksi, alih fungsi lahan, dan manipulasi perizinan yang tidak sesuai dengan rencana tata ruang. Studi ini menggunakan metode penelitian hukum normatif melalui pendekatan perundang-undangan, konseptual, dan kasus untuk menganalisis efektivitas penataan ruang serta keterkaitannya dengan praktik pencucian uang. Hasil penelitian menunjukkan bahwa lemahnya sistem pengawasan penegakan hukum dalam penataan ruang membuka peluang terjadinya penyalahgunaan ruang sebagai sarana pencucian uang, khususnya pada sektor properti dan real estate. Secara konseptual maupun praktis, penelitian ini menegaskan bahwa pengawasan tata ruang yang efektif memiliki peran strategis dalam mendukung pencegahan pencucian uang di Indonesia melalui penguatan sistem perizinan, integrasi data antar instansi, serta koordinasi antara lembaga penataan ruang dan aparat penegak hukum. Dengan demikian, pengawasan tata ruang tidak hanya bersifat administratif, tetapi juga berfungsi sebagai instrumen pencegahan tindak pidana pencucian uang di Indonesia.
References
Buku :
Amin, Rahman. Tindak Pidana Pencucian Uang. Yogyakarta: Penerbit Deepublish Digital, 2023.
Cobham, Alex & Petr Janský. Estimating Illicit Financial Flows: A Critical Guide to the Data, Methodologies, and Findings. Oxford: Oxford University Press, 2020.
Harvey, David. The Urbanization of Capital: Studies in the History and Theory of Capitalist Urbanization. Oxford, UK: Blackwell, 1985.
Lefebvre, Henri. The Production of Space. Oxford: Blackwell, 1991.
Ridwan, Juniarso., Sodik, Achmad., Hukum Tata Ruang: Dalam Konsep Kebijakan Otonomi Daerah. Bandung: Nuansa Cendekia, 2016.
Santoso, U. Hukum Agraria: Kajian Komprehensif. Jakarta: Kencana, n.d.
Susiani, Dina. Hukum Tata Ruang. Jawa Timur: CV. Pustaka Abadi, 2020.
Makalah / Artikel / Prosiding :
Aminah, Siti. “Konflik Dan Kontestasi Penataan Ruang Kota Surabaya.” Masyarakat: Jurnal Sosiologi 20, No. 1 (2016). https://doi.org/10.7454/mjs.V20i1.4751.
Caulkins, Jonathan P, And Peter Reuter. “How Much Demand For Money Laundering Services Does Drug Selling Create ? Identifying The Key Parameters.” International Journal Of Drug Policy 103 (2022): 103652. https://doi.org/10.1016/j.drugpo.2022.103652.
Djaja, Benny. “Antisipasi Tindak Pidana Pencucian Uang Berkaitan Dengan Profesi Notaris Dan Pejabat Pembuat Akta Tanah (PPAT).” Unes Law Review 6, No. 4 (2024): 11060–66.
Eulaiwi, Baban, Nihad Shareef, Ahmed Al-Hadi, Lien Duong, And Grantley Taylor. “Money Laundering Governance And Income Shifting : Evidence From Australian Financial Institutions.” Economic Modelling 132, No. January (2024): 106653. https://doi.org/10.1016/J.Econmod.2024.106653.
Ginting, Yuni Priskila. “Pemberantasan Pencucian Uang Dengan Pendekatan Follow The Money Dan Follow The Suspect.” Mulawarman Law Review 6, No. 32 (2021): 105–14.
Golung, J. R. L., F. H. Anis, And F. Pongkorung. “Tinjauan Yuridis Terhadap Penyalahgunaan Pemanfaatan Lahan Di Sempadan Danau Tondano.” Lex Privatum 11, No. 4 (2023).
Junef, Muhar. “Penegakan Hukum Dalam Rangka Penataan Ruang Guna Mewujudkan Pembangunan Berkelanjutan.” Jurnal Penelitian Hukum De Jure 17, No. 740 (2017): 373–90.
Kultsum, Fatia. “Implementasi Asas Berkelanjutan Dalam Penyusunan Rencana Tata Ruang Wilayah Provinsi Dan Kabupaten / Kota Di Indonesia Implementation Of The Principles Of Sustainability In The Preparation Of Provinci.” Litra: Jurnal Hukum Lingkungan Tata Ruang Dan Agraria 3, No. 1 (2023): 1–17. https://doi.org/10.23920/Litra.V3i1.1314
Langdale, John. “Money Laundering In Australian Casinos.” Journal Of Money Laundering 26, No. 7 (2026): 99–109. https://doi.org/10.1108/Jmlc-09-2022-0136.
M. Habibullah Tarigan, Ranty Meilani Putri, Arrie Budhiartie. “Permasalahan Penataan Ruang Di Indonesia Berdasarkan Undang-Undang Tata Ruang.” Mendapo Journal Of Administraction Law 2 (2021): 12–21.
Priyono, Bayi. “Perizinan Sebagai Sarana Pengendalian Penataan Ruang Dalam Perspektif Pemanfaatan Ruang Di Daerah.” Jurnal Administrasi Pemerintahan Daerah Viii, No. 2 (2016): 16–37.
Qodriyatun, Sri Nurhayati. “Bencana Banjir: Pengawasan Dan Pengendalian Pemanfaatan Ruang Berdasarkan Uu Penataan Ruang Dan Ruu Cipta Kerja.” Aspirasi: Jurnal Masalah-Masalah Sosial 11, No. 1 (2020): 29–42. https://doi.org/10.46807/aspirasi.V11i1.1590.
Saputri, Fira, Daffa Prangsi, And Rakisa Wijaya. “Kajian Yuridis Efektivitas Penegakan Hukum Pidana Dalam Uu Nomor 26 Tahun 2007 Tentang Penataan Ruang.” Padjadjaran Law Review 8, No. 158 (2020): 27–40.
Simamora J, Sarjono A. “Urgensi Regulasi Penataan Ruang Dalam Rangka Perwujudan Pembangunan Berkelanjutan Di Indonesia.” Nommensen Journal Of Legal Opinion (Njlo) 03 (2022): 59–73.
Stevanus Eko Pramuji, Viorizza Suciani Putri. “Meninjau Efektivitas Penegakan Hukum Penataan Ruang Dalam Rangka Mewujudkan Tertib Tata Ruang.” Jurnal Pertahanan 10, No. 1 (2020). https://doi.org/10.53686/Jp.V10i1.35.
Internet :
Australian Transaction Reports and Analysis Centre. “Money Laundering in Australia: Real Estate Sector Vulnerabilities,” 2020. https://www.austrac.gov.au/sites/default/files/2024-07/2024%20AUSTRAC%20Money%20Laundering%20NRA.pdf
Bahtiar Rifa’i. “Terima Suap Rp 18,1 Miliar, Eks Kepala BPN Lebak Divonis 7 Tahun Penjara.” Accessed November 25, 2025. https://news.detik.com/berita/d-6833396/terima-suap-rp-18-1-m-eks-kepala-bpn-lebak-divonis-7-tahun-bui.
Comply Advantage. “Money Laundering - The Vancouver Model.” Accessed November 20, 2025. https://complyadvantage.com/insights/vancouver-money-laundering-model/ https://share.google/t3ANhVo6WZ6zg3kXH.
Financial Action Task Force (FATF). “Australia’s Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing,” 2015. https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Mutualevaluations/Mer-australia-2015.html.
Financial Action Task Force (FATF). “Canada’s Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing,” 2016. https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Mutualevaluations/Mer-canada-2016.html.
Financial Crime Academy. “Powerful Strategies for Real Estate AML Compliance Success.” Accessed April 15, 2026. https://financialcrimeacademy.org/real-estate-aml-compliance/#:~:text=
Kementerian Agraria dan Tata Ruang/Badan Pertanahan Nasional. “Laporan Pengawasan Penataan Ruang Nasional.” Jakarta, 2022. https://itjen.atrbpn.go.id/laporan-kinerja
Kementerian ATR/BPN. “Laporan Kinerja Penataan Ruang Nasional,” 2021. https://itjen.atrbpn.go.id/laporan-kinerja
Kumparan. “KPK Usut Indikasi Suap Revisi Perda Tata Ruang Terkait Meikarta.” Accessed November 25, 2025. https://kumparan.com/kumparannews/kpk-usut-indikasi-suap-revisi-perda-tata-ruang-terkait-meikarta-1543813238722001083.
Pusat Pelaporan Dan Analisis Transaksi Keuangan. “Tipologi Pencucian Uang Berdasarkan Putusan Pengadilan Perkara Pencucian Uang Tahun 2016.” Jakarta, 2016.
Pusat Pelaporan Dan Analisis Transaksi Keuangan. Tipologi Pencucian Uang Berdasarkan Putusan Pengadilan Atas Perkara Tindak Pidana Pencucian Uang Tahun 2019. 2021. Https://Www.Ppatk.Go.Id/Publikasi/Read/132/Tipologi-Pencucian-Uang-Berdasarkan-Putusan-Pengadilan-Tahun-2019.Html
Ridho, Rasyid. “Kasus Mafia Tanah, Mantan Kepala BPN Lebak Dijerat Pencucian Uang.” Accessed November 25, 2025. https://regional.kompas.com/read/2022/12/09/154225578/kasus-mafia-tanah-mantan-kepala-bpn-lebak-dijerat-pencucian-uang.
Sherryn Groch. “Organised Crime and Armoured Cars of Cash: The Dirty Money Pushing up Australian House Prices.” Accessed November 20, 2025. https://www.smh.com.au/national/organised-crime-and-armoured-cars-of-cash-the-dirty-money-pushing-up-australian-house-prices-20250401-p5loc0.html.
Syahidan. “Deretan Kasus ‘Mafia Lahan’ Yang Seret Lippo Group: Dari Proyek Meikarta Hingga Serobot Lahan JK.” Accessed November 25, 2025. https://www.inilah.com/deretan-kasus-mafia-lahan-yang-seret-lippo-group-dari-proyek-meikarta-hingga-serobot-lahan-jk.
Tempo. “Kenali 7 Bentuk Modus Pencucian Uang Atau TPPU, Termasuk Mingling Yang Diduga Dilakukan Harvey Moeis.” Accessed November 15, 2025. https://www.tempo.co/hukum/kenali-7-bentuk-modus-pencucian-uang-atau-tppu-termasuk-mingling-yang-diduga-dilakukan-harvey-moeis-1163380.
UNODC. “Money-Laundering and the Real Estate Sector: Vietnamese Government Officials Find out More.” Accessed November 20, 2025. https://www.unodc.org/roseap/en/2010/05/real-estate-ml/story.html.
Will Kenton. “Understanding Anti-Money Laundering (AML): Key Processes and Global Impact.” Accessed April 15, 2026. https://www.investopedia.com/terms/a/aml.asp.
Peraturan Perundang-Undangan :
Undang-Undang Nomor 26 Tahun 2007 tentang Penataan Ruang.
Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang Peraturan Pemerintah Nomor 15 Tahun 2010 tentang Penyelenggaraan Penataan Ruang.
Peraturan Pemerintah Nomor 43 Tahun 2015 tentang Pihak Pelapor dalam Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Peraturan Pemerintah Nomor 21 Tahun 2021 tentang Penyelenggaraan Penataan Ruang.
Peraturan Presiden Nomor 60 Tahun 2020 tentang Rencana Tata Ruang Kawasan Perkotaan Nasional.
Peraturan Menteri Agraria dan Tata Ruang/Kepala BPN Nomor 4 Tahun 2017 tentang Pedoman Peraturan Zonasi.
